Asesor de Ventas de Crédito

Misión del puesto.

Concretar la venta de productos de crédito ofrecidos por la cooperativa, creando su propia cartera de nuevos asociados y clientes de acuerdo con las estrategias definidas y que contribuya al alcance de las metas.

Funciones del puesto :

• Planificar y organizar su agenda de visitas presenciales o virtuales, asegurando una cobertura eficiente de la región asignada.
• Registrar y dar seguimiento a cada contacto o cliente potencial utilizando las herramientas establecidas por la cooperativa.
• Coordinar con áreas internas para canalizar correctamente las solicitudes, dudas o necesidades detectadas durante el proceso de prospección.
• Documentar y reportar avances semanales y mensuales de gestión comercial, incluyendo clientes visitados, convenios gestionados y oportunidades generadas.
• Asegurar que cada interacción con potenciales clientes cumpla con los lineamientos de calidad, ética y servicio establecidos por la cooperativa.
• Participar en reuniones de planificación, retroalimentación o revisión de resultados, aportando información relevante del trabajo en campo.
• Completar y mantener actualizada la documentación requerida para cada cliente prospectado, de acuerdo con los procedimientos establecidos por la cooperativa.
• Gestionar correctamente los formularios, contratos y otros documentos necesarios para formalizar productos o servicios ofrecidos.
• Cumplir con los procesos de control interno y normativas institucionales relacionados con la venta, afiliación y manejo de información de clientes.
• Archivar y resguardar la documentación generada durante el proceso de gestión comercial, ya sea física o digital, según las políticas establecidas.
• Coordinar con áreas de soporte para asegurar el procesamiento oportuno de solicitudes, convenios o gestiones realizadas.
• Dar seguimiento al estatus de trámites iniciados, asegurando su cierre efectivo y manteniendo informado al cliente y a la cooperativa.
• Contribuir con la elaboración de informes administrativos periódicos, incluyendo métricas, hallazgos o situaciones relevantes detectadas en su gestión.
• Cumplir en todo momento con las políticas internas, normativas legales y regulaciones aplicables al sector financiero, especialmente en temas relacionados con prevención del lavado de dinero, protección de datos y ética comercial.
• Identificar y reportar oportunamente cualquier situación que pueda representar un riesgo operativo, reputacional, legal o de cumplimiento para la cooperativa
• Asegurar que toda la documentación recabada de clientes cumpla con los requisitos establecidos para validar su identidad, procedencia de fondos y condiciones contractuales.
• Mantener una conducta profesional y transparente en todas sus gestiones, evitando conflictos de interés o prácticas que puedan comprometer la integridad del proceso comercial.
• Participar en capacitaciones o actualizaciones relacionadas con normativas de cumplimiento, riesgos o controles internos.
• Velar por la confidencialidad de la información del cliente y de la cooperativa durante y después del proceso de gestión comercial.

Requirements

Requisitos :

Competencias blandas :

Competencias técnicas :